Монте деи Паски
Монте деи Паски (итал. Monte dei Paschi) - самый старый банк мира.[1] Штаб-квартира «Монте деи Паски» находится бессменно, с 1472 года, в Сиене (Италия).
Банк был основан в 1472 году Генеральным советом Сиенской республики для предоставления займов по низким процентным ставкам наименее обеспеченным гражданам.[2]
Примерно в течение столетия он занимался обслуживанием торговых операций, пока сначала не «подсел» на авансовое финансирование колониальных экспедиций Испании, а затем не создал особый сегмент на биржах Амстердама и Лондона, ставший сегодня основой глобальных финансовых спекуляций.
В конце XVI века «Монте деи Паски» (MPS) превратился в международный инвестиционный банк и был теснейшим образом связан со знаменитым «тюльпановым пузырём» — тюльпаноманией в Амстердаме, в первой половине XVII века.
В 1593 году это был самый богатый банк в Европе, активно действовавший на Амстердамской товарной бирже и финансировавший голландского купца Йоханнеса фон Боммеля, занимавшегося импортом тюльпанов из Турции. Очень быстро тюльпаны превратились в фетиш для богатейших голландцев, цены на них взлетели до небес. Мания поразила всю Европу, в городах открывались обменные лавки, где покупали и продавали тюльпанные акции — по лицензии MPS. В 1630 году цена луковицы тюльпана сорта Semper Augustus достигла 25.000 евро в пересчете на сегодняшние деньги. И в том же году некому Мессеру Кучинотти, полномочному представителю MPS в Амстердаме, пришла в голову блестящая идея финансовых деривативов. MPS начал заключать страховые контракты на луковичные акции со страхованием в своем филиале в Лондоне, занимавшемся продажей потенциальных шестимесячных прибылей.
Покупатели этих активов продавали их дальше, но уже за большую цену, и так далее. В результате один актив в 1632 году сменил 186 владельцев с возрастанием стоимости от 1 до 75. Маклеры так хорошо представляли себе эфемерность этих деривативов, что прозвали эти операции «торговлей воздухом» или «торговлей облаками». MPS давал деньги на покупку луковиц под залог недвижимости, в результате к декабрю 1635 года надул финансовый пузырь, в 15 раз превышавший всё богатство Европы того времени. В какой-то момент у инвесторов появились затруднения с финансами, и они начали продавать свои тюльпановые активы, что привело к цепной реакции. В феврале 1637 года на рынке возникла паника, за которой последовал жесточайший финансовый обвал. Крах поразил целые города – Амстердам, Ганновер, Львов были буквально опустошены. Земельная собственность семей перешла MPS, земли не обрабатывались, что привело к голоду, а MPS стал владельцем огромной недвижимости.
Эти активы – землю, строения, а, главное, полезные связи в высших аристократических кругах MPS с тех пор не только не растерял, но и нарастил. Банк стал обслуживать операции Ватикана, и по наши дни католическая церковь не только является его «крышей», но и входит в состав акционеров.
Акционерная структура MPS весьма запутанна и в наши дни. Около 60% акций банка принадлежит конгломерату физлиц и «лучшим семьям» Сиены. В свою очередь эти структуры владеют друг другом (т.н. схема «перекрёстного, или закольцованного владения», в которой невозможно разобраться, т.к. неизвестно, откуда начать разматывать клубок). Точно лишь известно, что в составе акционеров вышеупомянутая католическая церковь, масонские ложи, аристократические семьи, мэрия Сиены и т.д.
MPS является одним из самых закрытых банков мира. Его штаб-квартира бессменно находится в средневековом замке, доступ в который не разрешён не только праздной публике, но и рядовым сотрудникам банка. MPS имеет хранилище, в котором находятся средневековые манускрипты, картины эпохи Возрождения и другие ценности.
«Монте деи Паски» фактически принадлежит вся Сиена – исторический город в провинции Тоскана. Пользуясь итальянским законодательством, банк последние десятилетия легально уводил сотни миллионов евро на «благотворительность», ещё 100-150 млн. евро расходилось среди жителей города «неформальным способом». С учётом того, что «Монте деи Паски» ещё и даёт работу местным жителям, фактически Сиена принадлежит ему.
Банк содержит местную футбольную и баскетбольную команду, детские сады, организует многочисленные праздники, за свой счёт кормит и одевает бедняков и их же хоронит, поддерживает старину. На его «неформальные» деньги содержатся судьи, полиция, чиновничество, местные отделения масонских лож, церкви. Разумеется, свои люди в силовых структурах и бюрократии на службе не забывают о благодетеле. Прямо и косвенно на Сиену с населением в 55 тыс. человек банк ежегодно выделяет до 200-250 млн. евро. (т.е. 4-5 тыс. евро в год на человека).
Существовало лишь два вида банков: Monte dei Paschi и дьяволы... В историю вошли два вида банков: те, что строились как благодеяние — для строительства; и банки, созданные, чтобы грабить людей. (Эзра Паунд. Удар 1935)